Sun Life dan CIMB Niaga Dorong Perencanaan Warisan Bermakna untuk Kesejahteraan Lintas Generasi

Sun Life Indonesia berkolaborasi dengan CIMB Niaga menggelar sebuah diskusi krusial yang menyoroti urgensi mempersiapkan warisan bermakna bagi generasi penerus. Dalam sesi bertajuk "Legacy Beyond Wealth: Menyiapkan Nilai, Perlindungan, dan Pilihan Hidup untuk Generasi Berikutnya" pada CIMB Niaga Wealth XPO 2026, para pakar menekankan bahwa warisan bukan sekadar transfer aset finansial, melainkan juga transmisi nilai keluarga, perlindungan komprehensif, dan opsi hidup yang matang.

Acara tersebut, yang berlangsung pada 26 Agustus 2026, menghadirkan sejumlah tokoh penting dari industri keuangan dan media. Mereka adalah Indra Huang, Chief Partnerships Distribution Sun Life Indonesia; Albertus Wiroyo, President Director Sun Life Indonesia; Noviady Wahyudi, Direktur Consumer & Emerging Business Banking CIMB Niaga; dan Budiman Tanjung, Direktur Network and Digital Banking CIMB Niaga. Kehadiran jurnalis terkemuka Najwa Shihab, Founder Narasi, bersama anaknya, Izzat Ibrahim Assegaf yang merupakan seorang profesional, turut memperkaya diskusi dengan perspektif generasi milenial dan pentingnya komunikasi antar generasi dalam perencanaan warisan.

Membangun Warisan Lebih dari Sekadar Harta

Konsep warisan seringkali disalahartikan hanya sebagai pembagian aset materi. Namun, para pembicara dalam sesi ini secara tegas menggarisbawahi bahwa warisan sejatinya jauh melampaui itu. Mereka memandang bahwa legacy yang sekelar harus mencakup dimensi-dimensi krusial berikut:

• Nilai Keluarga: Menanamkan nilai-nilai luhur, etika, dan filosofi hidup yang telah terbukti membentuk karakter dan arah keluarga. Ini termasuk prinsip-prinsip kejujuran, integritas, kerja keras, dan tanggung jawab sosial.
• Perlindungan Finansial: Memastikan generasi berikutnya memiliki jaring pengaman finansial yang kuat. Ini melibatkan perencanaan asuransi jiwa, kesehatan, dan investasi yang memadai untuk melindungi mereka dari risiko tak terduga serta memastikan stabilitas ekonomi.
• Pilihan Hidup: Memberikan keleluasaan dan edukasi kepada generasi penerus untuk membuat pilihan hidup yang bijaksana, baik dalam karier, pendidikan, maupun gaya hidup. Warisan ini berupaya memfasilitasi mereka mencapai potensi terbaik tanpa dibebani oleh kekhawatiran finansial yang mendasar.

Albertus Wiroyo dari Sun Life Indonesia menjelaskan, “Menciptakan warisan yang bermakna adalah investasi jangka panjang untuk masa depan keluarga. Ini bukan hanya tentang berapa banyak yang kita tinggalkan, tetapi juga tentang bagaimana kita mempersiapkan mereka untuk mengelola apa yang kita wariskan dan bagaimana mereka akan melanjutkan nilai-nilai yang kita junjung.” Indra Huang menambahkan bahwa peran kemitraan strategis sangat penting dalam menyediakan solusi terpadu bagi nasabah.

Kolaborasi Strategis untuk Kesejahteraan Lintas Generasi

Kemitraan antara Sun Life Indonesia, yang dikenal dengan solusi proteksi dan investasi, dan CIMB Niaga, sebagai salah satu institusi perbankan terkemuka dengan layanan wealth management yang kuat, memperlihatkan sinergi yang komprehensif. Noviady Wahyudi dan Budiman Tanjung dari CIMB Niaga menyoroti bagaimana platform Wealth XPO menjadi wadah ideal untuk mendidik masyarakat tentang pentingnya perencanaan kekayaan yang terstruktur. “Kami melihat bahwa kesadaran akan perencanaan warisan di Indonesia masih perlu ditingkatkan. Melalui acara seperti ini, kami berharap dapat memberikan edukasi dan solusi praktis bagi nasabah untuk mewujudkan legacy yang berkelanjutan,” ujar Noviady Wahyudi.

Diskusi mengenai pentingnya perencanaan keuangan dan warisan ini bukanlah hal baru. Namun, seiring dengan dinamika ekonomi dan sosial yang terus berkembang, serta meningkatnya kesadaran akan perencanaan jangka panjang, topik ini menjadi semakin relevan. Kolaborasi antara Sun Life dan CIMB Niaga menegaskan komitmen berkelanjutan industri keuangan dalam mengedukasi masyarakat, mirip dengan inisiatif sebelumnya yang berfokus pada literasi finansial dan pembangunan keluarga sejahtera, menggarisbawahi urgensi persiapan sejak dini.

Peran Tokoh Publik dalam Edukasi Publik

Kehadiran Najwa Shihab dan anaknya, Izzat Ibrahim Assegaf, pada sesi ini memiliki dampak signifikan. Najwa Shihab, dengan reputasinya sebagai jurnalis dan komunikator ulung, mampu menerjemahkan isu kompleks seperti perencanaan warisan menjadi lebih mudah dicerna oleh khalayak luas. Ia menekankan pentingnya komunikasi terbuka dalam keluarga mengenai ekspektasi dan nilai-nilai yang ingin diwariskan. “Legacy sejati bukan hanya tentang apa yang kita miliki, tetapi juga tentang cerita dan nilai yang kita tinggalkan, serta bagaimana anak cucu kita dapat melanjutkan estafet tersebut dengan pijakan yang kuat,” ungkap Najwa.

Partisipasi Izzat Ibrahim Assegaf, sebagai representasi generasi berikutnya, memberikan perspektif berharga tentang bagaimana milenial memandang warisan dan perencanaan masa depan. Hal ini menunjukkan bahwa diskusi tentang legacy bukan hanya relevan bagi generasi tua, melainkan juga sangat penting untuk disiapkan sejak usia muda.

Mengapa Perencanaan Legacy Penting di Era Modern

Dalam lanskap ekonomi dan sosial yang terus berubah, perencanaan legacy menjadi lebih dari sekadar pilihan, melainkan sebuah keharusan. Beberapa alasan utama meliputi:

• Kompleksitas Keuangan: Instrumen investasi dan produk keuangan semakin beragam, memerlukan pemahaman yang mendalam untuk pengelolaan dan transfer yang efektif.
• Perubahan Struktur Keluarga: Dengan dinamika keluarga modern, perencanaan yang jelas membantu menghindari konflik dan memastikan distribusi yang adil.
• Tantangan Kesehatan dan Umur Panjang: Meningkatnya harapan hidup berarti kebutuhan akan perlindungan kesehatan dan dana pensiun yang lebih besar, yang perlu dipertimbangkan dalam warisan.
• Pemberdayaan Generasi Penerus: Dengan perencanaan yang matang, generasi muda dapat lebih fokus pada pengembangan diri dan mencapai tujuan mereka, tanpa terbebani oleh ketidakpastian finansial.

Diskusi ini menegaskan komitmen Sun Life dan CIMB Niaga untuk tidak hanya menyediakan produk finansial, tetapi juga untuk mengedukasi dan memberdayakan masyarakat agar dapat membangun warisan yang berkelanjutan dan bermakna. Hal ini merupakan investasi esensial bagi kesejahteraan lintas generasi di masa depan.

Untuk informasi lebih lanjut mengenai perencanaan keuangan dan warisan, Anda dapat mengunjungi sumber-sumber terpercaya seperti Otoritas Jasa Keuangan (OJK) terkait literasi keuangan.